Inteligencia financiera de México sugiere que la CNBV supervise las criptomonedas

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Ante la creciente adopción de criptomonedas en México aumentan las expectativas respecto a una adecuada regulación que incentive el uso correcto de ellas. De acuerdo al titular de la institución Mexicana de inteligencia financiera Santiago Nieto, cuando el Banco de México tenga una postura más abierta y positiva hacia las criptomonedas la CNBV, institución encargada de la regulación, estará lista para la supervisión de dichas operaciones.

El auge de las criptomonedas en México ha ido en incremento en los últimos dos años de acuerdo a datos del 2020 según la encuesta Global de Consumidores Statista, en México 12% de su población ha reconocido haber usado, o poseer, criptomonedas. De acuerdo a esta cifra, México fue el sexto país a nivel internacional en el número de usuarios de criptomonedas en el 2020.

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De acuerdo con medios locales de México al ser entrevistado Santiago Nieto al finalizar la presentación del libro Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita en México, en el club de banqueros, el titular de la institución de inteligencia financiera dijo que actualmente el Servicio de Administración Tributaria (SAT) es el que se encarga de la revisión de dichas operaciones, además añadió los siguiente:

“No es lo mismo supervisar a un notario o a un vendedor de arte que supervisar una criptomoneda”

Por otro lado, dentro de su participación en la presentación del libro el titular hablo acerca del papel de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) al ser la encargada de supervisar el uso de las criptomonedas en México agregando lo siguiente:

“Considero que una reforma legislativa para que la CNBV llevara la supervisión de activos virtuales, sería más compatible con los modelos y los sistemas con los que opera la comisión”.

La regulación de las criptomonedas está en pleno debate por todo el globo

Los retos que enfrenta la economía mundial respecto al control de las criptomonedas son cada día más exigentes. Tratar de controlar el uso, compra o venta de estos activos virtuales, se ha convertido en estos días un tema de discusión.

Esto ha generado una incertidumbre en la forma del tratamiento fiscal apegados a las diferentes legislaciones vigentes, entre ellas la Ley Fintech de México, que, en sus 115 artículos, incluye conceptos y regulaciones para personas morales que comercializan estas criptomonedas. De acuerdo a la Ley Fintech:

“Un activo virtual es una representación de valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago para todo tipo de actos jurídicos y cuya transferencia únicamente puede llevarse a cabo a través de medios electrónicos”.

Las palabra “Bitcoin” en el buscador web de Google incremento un 400% de Mayo del 2020 a Mayo del 2021 en México, esto de acuerdo al sitio Google Trends. El país cuenta con las condiciones tecnológicas, económicas, geográficas y financieras para continuar con la tendencia creciente y convertirse en un líder en América Latina y en el resto del mundo si las instituciones financieras logran alinearse para incentivar el mercado con una correcta y justa regulación.

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